Подписывая договор купли-продажи недвижимости, можно стать объектом обязательного контроля. Закон 115-ФЗ требует контролировать сделки с недвижимостью, в результате которых имущество переходит к другому владельцу, если их цена составляет 3 млн рублей и больше.
Закон обязывает нотариусов, риелторов и адвокатов передавать в Росфинмониторинг сведения о подозрительных сделках, заключенных с их помощью. Речь идет о сделках, где есть основания полагать, что сторонам нужно не столько купить-продать недвижимость, сколько «обелить» теневые доходы. Однако у всех возникал вопрос: по каким признакам отличить подозрительную сделку?
В этом году Федеральная нотариальная палата совместно с Росфинмониторингом опубликовала подробные критерии подозрительных сделок с недвижимостью.
Подозрительное поведение
В риелторскую компанию «Избушка» вошли высокая женщина с роскошной косой и невзрачный гражданин с пачкой документов и потрепанным чемоданом. Внимательно огляделся в поисках камер видеонаблюдения и, не найдя таковых, расслабился. Гражданин представился К. Бессмертным и сказал, что хочет приобрести у В. Прекрасной загородный терем. Риелтор А. Морозко внимательно пригляделась к посетителю и поняла, что уже видела это лицо по телевизору. Помня о том, что в тридесятом царстве действует «антиотмывочный» закон, она поинтересовалась у клиента: «А не тот ли Вы Кащей Бессмертный, который интересы нечисти в думе у царя-батюшки представляет?»
«Что вы, что вы! Мы просто однофамильцы! — отмахнулся клиент, но лицо на всякий случай прикрыл шарфом. — Скажите, а вы в Росфинмониторинг докладываете?»
«Только если сделка покажется подозрительной», — кокетливо ответила риелтор.
«Ну слава богу. Давайте поскорее все оформим, а то терем нужен позарез, гостей много приезжает.» Риелтор насторожилась…
Согласно предписаниям Росфинмониторинга, нужно обратить внимание на поведение клиента. Если он:
- скрывает или уклончиво отвечает на вопросы о том, не является ли он публичным должностным лицом, каковы источники денег на покупку недвижимости;
- уточняет у нотариуса или риелтора, соблюдают ли они требования Закона 115-ФЗ;
- просит ускорить процедуру оформления сделки без объяснения причин, настаивает на расчете наличными деньгами, не раскрывает личность того, в чьих интересах действует
— это повод насторожиться.
Подозрительные расчеты
После того, как бумаги были оформлены, К. Бессмертный открыл чемодан и выложил на стол 3,5 млн рублей наличными. А. Морозко никогда не видела таких денег вживую и сперва даже растерялась. После того, как пересчитали деньги, клиент забеспокоился и начал собирать их обратно в чемодан. «Я лучше расплачусь векселями», — заявил он.
Кроме поведения клиента подозрительным может быть способ расчета. Если во время осуществления сделки:
- передаются крупные суммы наличных, которые явно не соответствуют социально-экономическому статусу сторон,
- клиент необоснованно затягивает с выбором формы расчетов или внезапно меняет свое решение,
- рассчитывается ценными бумагами (векселями),
о такой сделке следует сообщить в Росфинмониторинг.
Подозрительные условия
После того, как клиенты ушли, А. Морозко села и призадумалась. Очень уж мутно выглядела сделка. Путем нехитрых манипуляций с волшебным блюдечком она выяснила, что терем В. Прекрасной на самом деле находится на очень дорогом участке земли и стоит гораздо больше, чем 3,5 млн рублей. Кроме того, если верить соцсетям, В. Прекрасная является внучатой племянницей К. Бессмертного. То есть в случае необходимости они могли просто договориться о том, кто пользуется теремом, а не заключать сделку купли-продажи. Сопоставив все факты, риелтор приняла решение и сообщила в Росфинмониторинг.
Также признаками подозрительной сделки могут быть:
- существенная разница между ценой сделки и реальной рыночной стоимостью недвижимости,
- аффилированность участников сделки (родственники, сослуживцы, партнеры по бизнесу) и есть подозрения, что истинные цели покупки недвижимости скрываются,
- в сделке участвуют лица нетипичной возрастной или социальной группы.
Конечно, закон не обязывает риелторов и других участников сопровождения сделки задавать такие вопросы клиентам — это попросту непрофессионально. Но обратить внимание на описанные выше нюансы необходимо, ведь за пропущенную сделку предусмотрена ответственность.
Не давайте повода нотариусу или риелтору усомниться в вашей честности!
